Présentation

SM Patrimoine est un cabinet de conseils en gestion de patrimoine dédié aux professionnels et aux particuliers. Nous exerçons les activités de courtage d'assurances, de conseil en investissement financier et d’intermédiaire en transactions immobilières.

Nous analysons votre situation selon vos objectifs, vous proposons un conseil sur mesure, et des solutions optimisées que nous recherchons auprès de fournisseurs spécialisés.

Vous souhaitez vous constituer un patrimoine, placer des capitaux, préparer votre retraite, votre succession, optimiser votre fiscalité, protéger vos proches ou votre entreprise, couvrir vos prêts... nous recherchons pour vous les meilleures stratégies et les meilleures solutions.

Pour plus de renseignements, n’hésitez pas à remplir le formulaire d’informations, nous vous contacterons pour répondre à vos questions.

Qui sommes nous ?

Laurent LEGRAS

• Gérant de SM Patrimoine depuis février 2013.
• 8 ans d’expérience en tant qu’inspecteur régional vie.
• 16 ans d’expérience en compagnie d’assurance, institution de prévoyance et société de gestion d’épargne salariale.
• Certifié « Expert-Conseil en Gestion de Patrimoine® » par l’Association Française des Conseils en Gestion de Patrimoine CGPC - n° de certification : 5762.
• Diplômé de l’Ecole Supérieure de Gestion.

Pauline MOURAUD LE CHEVILLER

• Chargée de Clientèle.
• Master 2 en Gestion de patrimoine.
• Licence comptabilité finances.
• Certifiée AMF
• Chez SM Patrimoine depuis 2021

Brigitte LE GALL

• Associée à SM Patrimoine de 2007 à 2019.
• Plus de 10 ans d’expérience en assurances de personnes.

Philippe FERRENBACH

• Fondateur de SM Patrimoine.
• Plus de 25 ans d’expérience en gestion de patrimoine.

Accréditations

ORIAS n° 07008244

Courtier en assurances

Conseil en Investissements Financiers, Membre de l’ANACOFI-CIF

Intermédiaire en transaction immobilières n° 517/2013 Vannes

Responsabilité Civile Professionnelle CGPA n° RCP51390

montants garantis :

5.000.000 € par sinistre et par année d’assurance pour l’activité d’Intermédiaire d’assurance, avec une limite de 600.000 € par sinistre et par année d’assurance pour l’activité de Démarcheur Financier.

300.000 € par sinistre et 600.000 € par année d’assurance pour l’activité de Conseil en Investissements Financiers.

1.500.000 € par sinistre et par année pour l’activité d’Intermédiaire en transactions immobilières.

Garantie Financière CGPA n° GF51390
montant garanti : 115 000€ pour l’activité d’Intermédiaire d’assurance.